由河北省企业投资理财协会、河北省小贷协会、河北省惠信大数据科技服务有限公司发起的金融顾问工作室于9月8日在石家庄创立。三个单位的主要负责人、有关单位及新闻媒体代表参加了会议。

会议的主题是推动金融顾问工作机制的发展。河北省惠信大数据科技服务有限公司董事长、河北省小贷协会会长耿保卫主持并致辞。他说，作为国家职业体系的新成员，公司金融顾问伴随国家战略地位的确立、金融行业的发展以及后疫情时代企业风险意识的不断提升应运而生。2021年4月，中国银行保险监督管理委员会（下称“银保监会”）发布关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知，其中提到，银行保险机构要充分认识科技型小微企业前瞻性、高风险、高成长的特点，联动科技主管部门、科技融资担保机构、科技金融服务中介机构，全面分析、研判、评估企业核心技术、创新能力和潜在风险。今天，我们的金融顾问工作室就是为解决以上问题、服务企业而成立的。金融改革是中国经济增长新红利的主要来源。全面深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系，加快发展多层次资本市场，稳步推进利率和汇率市场化改革，必将带来资本效率的进一步提高，进而促进实体经济的优质增长。在当前推进利率市场化背景下，建立和完善我国对公金融条线的人才培养和评价机制，对促进金融有效服务实体经济具有重要意义。公司金融顾问不仅在推动金融机构更深层次服务实体经济方面具有显性作用,同时在促进企业等经济主体更加全面了解、正确应用金融工具和金融服务方面也发挥着重要作用,是能否成功营造更加畅通、密切的金融机构与经济主体之间互动生态的关键所在。

河北省企业投资理财协会原会长崔立成对推动金融顾问工作机制发展和全国各省对此项工作的推行进行了阐述。他说，金融顾问这一新职业在我国的发展，从2009年开始至今，经历了发起、探索实施和创新发展三个阶段。发起阶段，2009年国家发改委引智办从国际资本市场协会和雷丁大学商学院引进了全球金融界一致认可的CFC国际认证知识体系，做了本土化改革，编撰了三版教材；2016年人民银行发布公司金融顾问行业标准；2022年公司金融顾问纳入《中华人民共和国职业分类大典》。探索实施阶段，作为金融供给侧改革的“排头兵”，浙江金融顾问制度是2018年开始，2019年全省推开，2020年写进浙江省《地方金融条例》。金融顾问制度借鉴于法律顾问制度，定位是“三个3”。首先是三个定位，即企业的“金融家庭医生”、地方政府的“金融子弟兵”、居民的“金融理财咨询师”。金融机构的专业人士走进企业开展综合金融服务,通过金融顾问这个“1”，链接起金融顾问背后的不同金融机构及律师、会计师事务所等形成的“N”种合力。其次形成三大机制，第一个是筛选培训的机制。金融顾问坚持专家性原则，浙江省成立了金融服务委员会和一个专家组，拟定了金融顾问的标准体系，严格把关认证。第二个是服务的时候明确是“1+N”综合金融服务模式。银行里的金融顾问不仅解决银行的金融问题，而是解决企业所有的金融问题。第三个是激励引导机制，从2021年开始发布金渠榜，推出了金牌金融顾问，实际上金融顾问定位成公益性，同时体现社会价值。三个载体，一个是成立了金融服务委员会，然后成立了专业委员会和功能组，细分到并购、纾困等领域，现在整个加盟的会员机构有104家。同时还设立了大量的金融顾问工作室。

目前为止，金融顾问制度获得了很多省份的认可，目前北京、上海、山东、天津、甘肃等10多个省市已经或者正在下发相关文件。

崔立成会长说，金融顾问工作室的成立，会加快金融顾问制度发展的步伐。首先建立企业金融顾问制度体系，建立金融各业态协同协作平台、数据联动“政金企”，加大金融风险防控化解和政策性纾困力度，促进产业研究、招商及后招商服务。区内企业网格化分工，定期联系客户，加强顾问管理，优化完善产品和服务，提高金融服务时效性和准确性。其次加强人才团队建设。政府、园区、管委会对应不同层级金融顾问活动，按照行业、牌照、专业等特定的配比组织团队，深入企业，构成四级协调机制，即金融顾问由个人—小组—专家—专业服务委员会。收集反馈信息、总结实训经验、取经各地先进做法，以金融科技平台为支撑，指引金融顾问展业，规范执业行为，职业伦理及职业道德纳入执业档案，授权查询，促进顾问个人成长，升级区域金融资源平台管理。第三要科技赋能。建立政府－金融机构－平台－中小微企业联动机制，发展普惠性“上云用数赋智”。在政府端，围绕产业集群研究、产业链图谱、产业数据库以及重点企业、典型项目建立金融顾问“会诊”机制。打通金融分业执业壁垒和数据孤岛，满足企业初步的多元化金融需求。其次把新政策新产品通过信息平台和金融顾问及时送达企业，支撑产业链招商及招商后精准金融服务。参照浙江省“金服宝”APP设计思路，搭建金融顾问“金融E专家”，探索与相关政府平台和社会化平台的对接，打通金融牌照壁垒和政企融数据壁垒。

河北省社会组织促进会秘书长王中秋、河北省企业投资理财协会监事会主席罗建军、副会长秘书长赵银芝、河北省小贷协会秘书长朱西清等在会上发了言，与会者纷纷发表了自己的看法，大家希望河北省要将金融工作室机制逐步完善，使其真正发挥应有的作用，以维护良好的金融秩序，服务于河北企业。